Vì sao Ngân hàng Nhà nước nghiêm cấm mua bán USD trái phép?

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 vừa có văn bản gửi các tổ chức tín dụng, các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ trên địa bàn TP HCM liên quan đến hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ. 

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 yêu cầu các tổ chức tín dụng ủy quyền, ký hợp đồng đại lý với doanh nghiệp có bàn thu đổi ngoại tệ, tiếp tục tăng cường các giải pháp quản lý, kiểm tra giám sát và các biện pháp khác để bảo đảm hoạt động của các bàn thu đổi đúng quy định pháp luật.

Cụ thể, nơi giao dịch đổi ngoại tệ phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỉ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng uỷ quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ… Đề nghị các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ thực hiện nghiêm quy định có bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng uỷ quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại quầy thu đổi ngoại tệ. 

Tuân thủ nghiêm quy định về việc đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền theo đúng quy định về quản lý ngoại hối và đại lý đổi ngoại tệ. 

“Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước. Việc tuân thủ các quy định nhằm góp phần bảo đảm ổn định thị trường ngoại hối trên địa bàn; hạn chế rủi ro do mua bán và sử dụng ngoại tệ không đúng quy định, vi phạm pháp luật. Từ đó, góp phần quan trọng trong việc ổn định tỉ giá ngoại tệ, thị trường ngoại hối” – văn bản của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 nêu rõ.

Trong trường hợp phát hiện đại lý đổi ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, tổ chức tín dụng tùy theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

Tại Dự thảo (lần 3) Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đang được Ngân hàng Nhà nước lấy ý kiến, mức phạt tiền cao nhất từ 80 – 100 triệu đồng khi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau; mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép…